Az ingatlantervezésre összpontosító hónap

Találtad-e már önmagát, vagy hallott már valakit mást mondani:

  • – Túl fiatal vagyok ahhoz, hogy ingatlantervezéssel foglalkozzam.
  • 'Minden ingatlanom a házastársammal közös bérleti jogviszonyban áll, így nincs szükségem ingatlantervezési dokumentumokra.'
  • 'Az ingatlantervezés csak a szupergazdagoknak szól.'
  • 'Az ingatlantervezés túl bonyolult és drága.'
  • „Rögtön azután tettük meg akaratunkat, hogy 30 évvel ezelőtt összeházasodtunk, és úgy látjuk, nincs szükség további tervezésre.”

Országos Birtokrendezési Tudatosság Hónapja

Október az országos ingatlantervezési tudatosság hónapja az Egyesült Államokban. Az Országos Ingatlantervezési Tájékoztatási Hetet pedig 2008-ban fogadták el, a hónap harmadik hetében, hogy segítsen a nyilvánosságnak megérteni, mi az ingatlantervezés, és miért olyan létfontosságú eleme a pénzügyi jólétnek.



Az ingatlantervezés célja, hogy segítse Önt élete során megőrizni az anyagi biztonságot, és biztosítsa a vagyon és vagyontárgyak szándékolt átadását halálkor, figyelembe véve családja egyedi körülményeit és a különböző módszerek lehetséges költségeit.

A statisztika

Túl sűrűn, ingatlantervezés a pénzügyi wellness figyelmen kívül hagyott eleme. Becslések szerint az amerikaiak több mint fele – 56%-a – nem rendelkezik naprakész ingatlantervvel, és hozzávetőlegesen 60%-uk úgy hal meg, hogy nincs semmilyen dokumentum.

Becslések szerint több mint 120 000 000 amerikainak nincs naprakész ingatlanterve, hogy megvédje magát vagy családját betegség vagy baleset esetén.

A szomorú történetek

Minél tovább dolgozom a pénzügyi szektorban, annál több „szomorú történetet” hallok. Szomorú történetek, amelyeknek a közelmúltban szemtanúi voltam:

  • egy özvegy nézte, ahogy férje 401(k) a testvéréhez megy helyette;
  • egy nőnek a birtoktervezési dokumentumaik (de még alá nem írt) elkészítése közben férjével együtt kellett átmennie a gondnoki és gyámsági eljáráson, miután egy súlyos járműbaleset súlyos agysérülést okozott;
  • egy vegyes családból származó özvegy nézte, amint néhai férje felnőtt gyermekei átsétálnak az otthonába, és elviszik azokat a dolgokat, amelyeket úgy éreztek, hogy hozzájuk tartoznak.

Egy darab papír

Mindez egy papír aláírásával megelőzhető lett volna! Igen! Azzal kezdődik, hogy az életed során és azután, hogy elmentél, átgondolod a kívánságaidat. Tekintse meg ellenőrzőlistáimat, hogy mikor milyen megfontolásokat szeretne végrendelet megfogalmazása , meghatalmazás megnevezése , és mi a te életvégi kívánságokat vannak. Ezután állítsa össze a eszközök listája és azonosítani' a cuccaidat és ahová szeretnéd eljutni.

Ha mindezt átgondolta, készen áll egy ügyvédhez, aki elkészíti dokumentumait, hogy azok hatékonyak legyenek. Én személy szerint nem vagyok híve a barkácsolási ingatlanok iratainak. Túl gyakran nem tudjuk, amit nem tudunk, és egy ügyvéd segíthet átgondolni olyan dolgokat, amelyekre soha nem gondolt volna.

A házi feladat

Amint a dokumentumai elkészültek és naprakészek, gyakran jön az úgynevezett „birtoktervezési házi feladat”. Miután a dokumentumokban azonosította, hogy mit szeretne, előfordulhat, hogy módosítani kell a fiók címét és a kedvezményezettet. Gyakori hiba, ha azt gondoljuk, hogy az akarat vagy a bizalom mindent elintéz, és nem kell mást tenned.

Gondoljon a kedvezményezett megjelölésére úgy, mint egy mini végrendeletre. Az IRA-számla nem ellenőrzi a végrendelettel vagy a vagyonkezelővel a halál utáni elosztást (kivéve, ha a hagyaték vagy a vagyonkezelő szerepel kedvezményezettként, és ez gyakran nem a legjobb ajánlás). Ehelyett az IRA letétkezelője (például a Fidelity vagy a Schwab) szétosztja az IRA-t az általuk nyilvántartásba vett kedvezményezettek között.

Ha mást nem, azt javasoljuk, hogy ebben a hónapban még egyszer ellenőrizze a kedvezményezettek megjelölését azáltal, hogy megerősíti online, megnézi a beküldött űrlap másolatait, vagy hívja fel az egyes fiókokat üzemeltető céget. Ne tippelj vagy feltételezz!

Ha további segítségre van szüksége az ingatlantervezés házi feladatával kapcsolatban, nézze meg az én virtuális műhelyek . Életünk vége elkerülhetetlen, miért ne tenné kevésbé fájdalommentessé a családja számára? Ez már nehéz időszak, és azt szeretnéd, hogy jó szívvel emlékezzenek rád, nem haraggal vagy frusztrációval. Legyen október az a hónap, amikor javíthatod családod anyagi jólétét!

Érdeklődnék, mi késztetett arra, hogy elkészítse ingatlantervezését? Van valami tipp, amit megosztana másokkal a közösségünkben? Beszélgessünk!